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收益超活期存款百倍国债逆回购你想逆天吗

发布时间:2021-01-07 16:58:43 阅读: 来源:合成革厂家

2013年12月30日,国债逆回购1天期产品(GC001,SH)年化利率一度蹿升至37%,第二天一度还达到28.5%。在年中9月27日,国债1天期逆回购产品(GC001,SH)年化利率盘中最高达57%,创造了逆回购收益的神话。

有分析师指出,2014年市场资金面紧张,阴云笼罩,市场利率会继续相关公司股票走势光大证券高企。在目前股市持续下跌、存款利率不高的背景下,逆回购成为投资者短期理财的一个“神器”。《投资与理财》杂志曾在官方微博上做过一个调查,在调查的20个人中,只有5个人对逆回购比较了解;有5个人只是听说过,但不知道怎么操作;有10个人根本不知道逆回购是怎么回事。下面,小编就带你看看怎么玩转这个收益超活期存款百倍的逆回购。

投资与理财 王奇

1.什么是逆回购?

什么是债券逆回购?

逆回购,即投资者将自己的资金借给融资方,融资方给予投资者利息,借一天,就是一天逆回购。

债券回购,是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。资金融入方(正回购方)在将债券质押给资金融出方(逆回购方)以融入资金的同时,双方约定在将来某一日,由正回购方按约定回购利率计算的金额,向逆回购方买回相等数量的同品种债券的交易行为。债券回购的最长期限为1年,利率由双方协商确定。

2大众可参与逆回购种类及手续费

沪市国债回购的交易品种和手续费

1日(204001)手续费:0.001%

2日(204002)手续费:0.002%

3日(204003)手续费:0.003%

4日(204004)手续费:0.004%

7日(204007)手续费:0.005%

14日(204014)手续费:0.010%

28日(204028)手续费:0.020%

91日(204091)手续费:0.030%

182日(204182)手续费:0.030%

深交所债券逆回购品种和手续费

1日(131810)手续费:0.001%

2日(131811)手续费:0.002%

3日(131800)手续费:0.003%

4日(131809)手续费:0.004%

7日(131807)手续费:0.005%

14日(131802)手续费:0.010%

28日(131803)手续费:0.020%

91日 (131805) 手续费:0.030%

182日(131806) 手续费:0.030%

3逆回购如何操作

逆回购个人可参与,有证券账户即可,有的需向券商申请开通,交易过程与卖出股票相似。在股市开市的时间内,通过交易软件“卖出”就可以了,卖出的价格就是年化收益率。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0 . 01或其整数倍。

上海证券交易所交易数量必须是100手(1手为10 0 0元标准券),即10万元面值及其整数倍;深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。

4.客户为什么要做逆回购?

不同短期投资品年化收益率,以每10万元1天获利为例。

1天国债逆回购利率3.2%,收益8.8元

1天银行活期存款利率0.36%,收益1元

1天银行通知存款利率1.35%,收益3.75元

除了收益,最重要的一点是它与股票交易不同。债券回购在成交之后,不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。

5.逆回购资金何时解冻?

以1天逆回购为例,回购到期日资金解冻,次日可取。例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金自动到账,这一点比股票更方便。资金周三可取,同时周三利息到账。

6.哪些人适合做逆回购

因为逆回购交易时间和股票交易时间重合,利率在股票交易时间变化,因此对于股民比较合适。主要是在股票行情惨淡或者没有找到合适的股票买入点的时候,逆回购的参与者较多,回购到期自动到账,不影响下个交易日买入股票。

7.如何选择逆回购的节点

有资深操作者建议,逆回购利率冲高的时间往往在月末、季末、年末等关键时点,平时并没有这么高的利率。

同时也有分析师指出,在中性偏紧的货币政策思路下,2 014年资金成本将逐渐上升,尤其是IPO重启并大量发行后,国债逆回购利率大幅波动可能会成为常态。

具体到某一天,逆回购利率在一天之内,一般什么时候最高?这没有必然的规律。但是过往数据显示,一般越临近收盘,利率越低。以国债逆回购一天为例,以往K线数据显示,大概有不到15%的交易日呈阳线,超过85%的交易日呈阴线。也就是说,大多数交易日中,收盘利率水平要明显低于开盘水平。一般来说,一天之内,开盘或者盘中收益最高,收盘的时候一般都会下跌不少。

新年第一乌龙:天上掉馅饼国债逆回购现105%年化收益

继光大证券去年“8·16”A股乌龙指之后,今年上证所国债逆回购再现乌龙。1月8日,上交所182天国债逆回购在9时25分集合竞价时,突现以105%的年化收益率成交600手,9时30分再次以此价格成交200手,比上日收盘高出近20倍。在成交了两笔共800手之后迅速回落,收盘仅为5.320%。

统计显示,成交的800手每手1000元,总计80万元。按照105%的收益率计算,意味着挂单方要在半年后为80万元的借款支付42万元的利息,因此被交易员戏称为“2014最牛高利贷”。

有业内人士分析称,因为成交量很少,故应属于散户操作失误。回购交易属于融券,交易界面上应该输入的是收益率的价格,而非债券价格。但现券交易可以输入价格,也可以输入收益率,因此有可能是散户操作界面搞混所为。

“谁把钱借出就幸福死了,天上掉馅饼,半年就赚50多个点,比打新强多了。”另一位债券投资者调侃道。

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